Sanciones de EE. UU. a la banca norcoreana agitan el tablero y elevan el riesgo regulatorio

Madrid, 4 de noviembre de 2025, 16:43 (hora de Madrid). Estados Unidos anunció hoy sanciones contra ocho personas y dos entidades vinculadas a la financiación ilícita de Corea del Norte, un giro clave en la geopolítica hoy. El Tesoro acusa a la red de blanquear más de 3.000 millones de dólares en criptoactivos robados en tres años para sustentar el programa nuclear de Pyongyang. La medida apunta a operadores en Asia y terceros países que facilitan pagos encubiertos.

¿Por qué ahora? Washington intensifica la presión después de rastrear flujos que combinan fraudes de “trabajadores IT” y hacks de carteras, con bancos pantalla y empresas fantasma. El objetivo es cortar canales en dólares y cripto que permiten a Pyongyang esquivar controles y adquirir tecnología sensible. Las sanciones bloquean activos bajo jurisdicción estadounidense e impiden a ciudadanos y firmas de EE. UU. cualquier trato con los designados.

Contexto: Corea del Norte lleva años bajo resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU, pero la colaboración opaca de intermediarios en terceros países ha vaciado parte de su eficacia. La red sancionada, que incluye banqueros con presencia en China y Rusia, habría movido fondos hacia proveedores que sostienen el desarrollo de misiles y materiales de doble uso. Para la Unión Europea, el refuerzo de cumplimiento y la coordinación transatlántica son esenciales para evitar “puertos seguros” financieros.

Impacto: a corto plazo, mayores costes de cumplimiento para bancos y “exchanges” con exposición a Asia y criptoactivos. Empresas europeas con operaciones en pagos y remesas podrían revisar listas y congelar contrapartes. Para mercados, el titular incrementa la prima de riesgo regulatorio en cripto y fintech, mientras eleva la probabilidad de controles de “KYC” reforzados en Asia-Pacífico. No se descartan represalias diplomáticas limitadas.

Qué vigilar: respuestas de Pekín y Moscú en foros multilaterales; posibles propuestas de nuevas designaciones en el comité de sanciones de la ONU; y, en días venideros, movimientos espejo de la UE para alinear listados. Atención a ciberataques de represalia y a la trazabilidad de mixers y bridges que puedan ser el próximo objetivo regulatorio.

Fuente: Trader al Día